Comment obtenir un devis d'assurance-vie ?

Vous voulez réaliser un plan épargne à travers une mutuelle ou une assurance vie placement. Toutefois, vous avez des difficultés pour comparer les assurances-vie. Afin de surmonter vos difficultés, nous verrons ensemble la procédure pour réaliser un devis d’assurance vie en ligne. À cet effet, nous choisirons le site suivant : Direct-assurance.fr.

Comment obtenir un devis d’assurance-vie ?

Vos données personnelles
Une fois dans le site, cliquez sur l’onglet "assurance-vie" qui se trouve en haut à droite de votre écran. Puis, cliquez sur l’option "souscrire en ligne" en vue de commencer votre devis. Vous devrez remplir un questionnaire qui mettra en lumière vos données personnelles. Autrement dit, vous devrez indiquer, par exemple, votre nom, adresse, nationalité, date de naissance et profession. Définir vos objectifs, besoins et exigences
À cette étape, vous devrez clairement identifier vos objectifs, besoins et exigences, afin qu’une solution d’épargne adaptée vous soit proposée. Autrement dit, vous devrez, par exemple, estimer : - Le montant de votre patrimoine.
- Le montant de vos revenus mensuels nets.
- Votre objectif de placement.
- La somme initiale que vous souhaitez verser.
- Votre horizon de placement.
- Et votre profil de risque. Le choix d’une formule
À ce stade, le site vous propose trois options parmi lesquelles vous devrez en choisir une, en fonction de vos attentes. Ces options sont les suivantes : - La formule "Sécurité et Performance".
- La formule "100% Sécurité".
- Et celle "Mon assurance-vie Liberté". Une fois votre choix fait, vous pourrez cliquer sur l’onglet "suivant", afin d’accéder à la prochaine étape. Le choix de vos versements et options
En fonction de la formule adoptée, plusieurs types de versements vont vous être proposés. En outre, quelques options sécuritaires vous seront présentées. Par exemple, vous pourrez souscrire à l’option "garantie plancher" qui assure à vos proches de percevoir, au moins, un montant égale à vos versements. Autrement dit, à travers cette option, vous faites preuve de prudence et de clairvoyance.

La désignation du ou des bénéficiaire(s)

Vous pourrez choisir une clause standard ou bien rédiger avec vos propres termes l’identité du ou des bénéficiaire(s). Toutefois, vous devez être très précis dans votre rédaction en vue de faciliter la mise en œuvre de la présente clause. Vous êtes à la fin de votre devis, il ne vous reste plus qu’à valider votre demande de souscription. Un e-mail de confirmation vous sera envoyé dans les plus brefs délais.